Крипторынок в России интегрируют в систему финансового мониторинга
Примерное время чтения статьи: 3 минуты
Российские власти продолжают формировать систему контроля операций с цифровыми активами. О планах внедрить процедуру «Знай своего клиента» в работу цифровых депозитариев рассказала советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина. Это требование распространится и на участников традиционного финансового рынка: при выходе на крипторынок потребуется предоставление дополнительной информации, например, сведений о бенефициарах и выгодоприобретателях. В соответствии с действующими требованиями для ряда операций доступна упрощенная идентификация.
Подобный механизм уже применяют в работе банки и другие финансовые организации. Правительственный законопроект допускает передачу участниками крипторынка соответствующих функций банкам и брокерским компаниям, уже располагающим необходимыми процедурами проверки.
При этом прекрасно понимаем, что это новый круг обязанностей, потребуется некоторая адаптация. И в этой связи как цифровому депозитарию, так и криптообменникам будет предоставлена возможность делегировать цифровую идентификацию иным финансовым организациям, в частности, банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг
Еще одно нововведение связано с усилением контроля над операциями с цифровыми активами. По словам Корчагиной, Банк России намерен установить обязательный надзор над пятью видами криптовалютных сделок, конкретные типы эксперт не назвала. Кроме того, информацию о крупных операциях стоимостью более 1 млн рублей инвесторы должны будут направлять в Росфинмониторинг.
Участников рынка также обяжут соблюдать международный стандарт travel rule. При переводе цифровых активов посредники должны будут передавать сопровождающую информацию об обеих сторонах операции. Требование распространится на цифровые депозитарии, брокеров и другие организации.
Законодательная база для регулирования отрасли продолжает дорабатываться. Законопроект, определяющий правила обращения криптовалют в России, уже получил поддержку депутатов в первом чтении. Ожидается, что после принятия документа неквалифицированные инвесторы смогут работать лишь с ограниченным перечнем цифровых активов, включая BTC, ETH, USDT и USDC. Подробнее о нормах, закрепленных в законопроекте, читайте в статье Intelion Journal.
